Банки начнут резко блокировать переводы: украинцам урежут лимиты на карточки и счета
В Украине готовят новые ограничения на денежные переводы . Банки усиливают контроль за финансовыми операциями, а части украинцев уже в ближайшее время могут существенно урезать лимиты на переводы с карты на карту и через IBAN. Речь идет не только о физических лицах-предпринимателях, но и об обычных клиентах банков, которых финансовые учреждения сочтут рисковыми.
25 банков и небанковских финансовых учреждений уже подписали меморандум "Об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг". Целью документа является усилить контроль за финансовыми операциями и унифицировать правила борьбы с подозрительными схемами переводов.
Какие лимиты вводят для украинцев
В документе отмечается, что для граждан с подтвержденными доходами более 100 тысяч гривен лимит на переводы будет устанавливаться на уровне их официального ежемесячного дохода. То есть, если человек может документально подтвердить свой заработок, он сможет проводить операции в пределах этой суммы.
Для клиентов с низким уровнем риска банки планируют установить предел в 100 тысяч гривен в месяц. А вот для высокорисковых клиентов ограничения будут более жесткими — всего 50 тысяч гривен в месяц.
Новые правила будут касаться как переводов с карты на карту, так и операций по реквизитам счетов IBAN. В то же время переводы между собственными счетами человека в одном банке в эти лимиты не будут включаться.
Почему банки усиливают контроль
В банковском секторе объясняют, что новые правила необходимы для борьбы с незаконными финансовыми схемами и сомнительными операциями. Президент Ассоциации украинских банков Андрей Дубас заявил, что обновленный меморандум позволит финансовым учреждениям действовать быстрее и более согласованно в случаях подозрительных переводов.
Фактически банки пытаются создать единую систему контроля за движением средств, чтобы более оперативно реагировать на риски и выявлять схемы уклонения от налогов или легализации денег.
Кого ограничения коснутся больше всего
Особое внимание банки будут уделять новым или так называемым усыпленным ФЛПам. Именно для них вводятся отдельные жесткие правила.
"Усыпленными" считаются предприниматели, которые длительное время не вели активной деятельности, но вдруг начали проводить крупные финансовые операции. Банки рассматривают такие ситуации как потенциально рисковые.
Новые ограничения для таких ФЛП будут внедряться в два этапа.
Первый этап стартует с 1 сентября 2026 года и продлится до 1 декабря. В этот период для ФЛП первой группы установят лимит на выходные операции до 600 тысяч гривен в месяц. Для второй и третьей групп – до 3 миллионов гривен в месяц.
После 1 декабря правила станут еще жестче. Для ФЛП первой группы лимит снизят до 400 тысяч гривен, а для второй и третьей групп — до 1 миллиона гривен в месяц.
Можно ли будет увеличить лимит
Предприниматели, которых коснутся новые ограничения, все же получат возможность обратиться в банк с просьбой повысить лимит. Но для этого придется документально объяснить необходимость большего объема переводов.
В меморандуме в качестве примеров называют сезонный бизнес или крупные капитальные затраты. Однако конкретный перечень документов, которые нужно предоставить банкам, пока официально не определен.
Что это значит для украинцев
Фактически финансовый контроль в стране ужесточается. Банки будут все активнее проверять происхождение средств, активность счетов и необычные финансовые операции.
Для большинства обычных клиентов правила могут остаться почти незаметными. Но тем, кто часто переводит большие суммы, работает через ФЛП или имеет нестандартные финансовые операции, придется внимательнее относиться к своим счетам и готовить подтверждение доходов.
В банковском секторе уже не скрывают, что в дальнейшем контроль за переводами может ужесточаться, особенно на фоне борьбы с теневыми схемами и уклонением от налогообложения.
Недавно мы рассказывали, в ТЦК снова проблемы, СБУ и полиция трясут ужгородских военкомов – горячие подробности.
Также «Стена» сообщала, что стартует платное бронирование от ТЦК, "слуга народа" внес новый закон в готовящие Совет.
Еще мы писали, повестки от ТЦК по телефону, в Раде предупредили о новом законе.